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藍海總結9個知識點,讓您輕松維護香港銀行賬戶

2019-08-27

對于好不容易才辦理下來的香港離岸銀行賬戶,如果不正確使用,或者存在錯誤操作,都可能會導致銀行賬戶的注銷。所以,藍海總結9個知識點,讓您輕松維護香港銀行賬戶。
 

一、香港銀行使用現狀

 

1.香港銀行政策收緊,篩查賬戶,關閉賬戶
全球稅務審查,導致銀行政策收緊,趁機審查和篩選已開戶客戶,近期會借機關閉一批公司賬戶;

2.已有不少客戶的賬戶被關閉    
已有不少客戶反映賬戶被關閉或收到銀行通知去關閉賬戶;
 

二、掌握9個知識點,輕松維護香港銀行賬戶


1.不與高風險國家交易 (資金源頭,不要與被制裁的國家交易)
香港銀行賬戶要保證資金“源頭”是干凈的,盡量不要與被制裁的敏感國家進行收匯款,如有緊急情況需保存好貿易單據,以備銀行查驗。

譬如,東莞的張先生,因為和俄羅斯客戶有交易,被香港匯豐銀行關閉他使用了多年的公司賬戶。

2. 不與敏感客戶交易   
深圳的李先生,因為合作的多個客戶被銀行列入黑名單,導致李先生的賬戶收到影響,被關閉了香港匯豐銀行的賬戶。

3. 長期不年檢    
廣州的董先生,公司幾年未年審,香港恒生銀行直接關閉了他的賬戶。

4. 長期不做審計(公司定期做審計報告,以便銀行查閱)
廣州的廖先生,公司每年做零申報,香港匯豐銀行審查要求其提供審計報告,廖先生無法提供這些相關材料證明,并且沒有在規定時間內提供,被銀行關閉了賬戶。

5. 銀行審查不通過   
北京的孫先生,在收到香港匯豐銀行的審查通知后,不積極配合提交相應資料,沒有在規定時間內提交公司最新資料到銀行,所以,銀行被關閉了他的賬戶。

6. 長期不動用賬戶 (賬戶超過3個月不使用,而且欠銀行扣每月管理費用)
銀行賬戶出現長期無存款、甚至欠費的情況是很容易被注銷的,因此要保證銀行賬戶有一定數量的存款。香港銀行賬戶在后期維護中要注意保持一定“活性”。
 
7. 賬戶余額不足  (賬戶長期不用且欠費用)
河南的鄭先生在香港匯豐銀行的賬戶因為交易較少,余額很少,銀行連續幾個月扣完管理費后賬戶透支,隨后被關閉了賬戶。

8. 賬戶使用不當     
① 不可大額整存整取:
當然香港銀行賬戶的“活性”也要適度,不要存在大額資金整存或者整取,尤其是美元,否則可能會被列為“黑戶”。

譬如,陳先生的客戶連續幾天多次且大金額的存現金到他香港的中銀賬戶,被銀行懷疑在進行洗錢活動,導致他中國銀行的賬戶被關閉。

② 資金去向,不可集中資金后,一次性匯出:
另外香港銀行賬戶要保證資金的“去向”的正常,例如多個賬戶向香港銀行賬戶匯入大量資金,集中了一段時間,再一次性匯出去,這樣的操作很可能是來向不明,去向不明。
 
9.您給銀行的聯系方式是最新的,并及時回復銀行的郵件:
在離岸銀行賬戶監控政策下,香港地區的銀行會地定期進行檢查。
賬戶的管理者要確保其通訊地址、手機號碼、常用郵箱長期有限,避免錯過銀行的檢查通知而造成賬戶被注銷的風險,另外要及時查收并回復銀行的郵件。

您在收到銀行的通知或調查的時候需要注意:
① 請注意配合香港銀行的工作習慣

  • 香港銀行習慣通過:網銀提示、郵件通知、短信通知等文字性的記錄。

  • 收到香港銀行通知后,請在銀行規定的時間內提交所有資料。


 ② 若未及時處理,會影響到香港賬戶使用及公司運營

  • 沒有及時處理,賬戶會被凍結甚至關閉,影響收付款。
  • 如果香港賬戶關閉,不能收付款,也會直接影響到貴司的正常運營。 
     

 

三、匯豐銀行講座通知:

1、香港離岸賬戶的優勢
2、香港公司賬戶的維護
3、中國外匯政策大方向
4、CRS對香港注冊公司的影響
5、匯豐銀行對中小企業的優惠政策

 

四、講座市場調查:

1. 貴司是否想參加匯豐銀行的講座?
2. 您認為在幾月份(星期五或星期六)這類的講座,您才有時間參加?
3. 除了上述講座主題外,您對哪些方面的講座有興趣?請舉例,譬如.......


如您有任何香港賬戶維護疑問,歡迎隨時咨詢藍海顧問,我們可為您提供專業可靠的意見。
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